说在前面，近年来很多不法中介假借中介的名义，实行诈骗行为，污名化这个行业。他们只图钱不是真的想为客户解决资金问题，我们称之为不法中介。

四川籍男子李勇（化名）在南昌市成立贷款中介公司，假借银行合作机构之名进行虚假宣传，声称能帮助企业办理银行贷款，后通过“换壳”搬家的手段骗取居间服务费。2022年9月至2023年2月间，李勇等7人骗取40余家中小企业居间服务费，涉案金额约243万元。经南昌市东湖区人民检察院提起公诉，李勇等7人犯诈骗罪获刑并处罚金。11月8日，该院联合区司法局对案涉企业开展送法进企业活动。

01、“无本万利”的生意

2022年6月，李勇（化名）在南昌市西湖区一家商务咨询公司担任总经理。在工作中，他发现了贷款中介公司通过虚假承诺为企业办理贷款骗取居间服务费的“商业模式”。李勇认为这是一个“无本万利”的生意，于是决定自立门户。

同年9月，李勇出资设立了南昌某商务咨询公司，对外宣称专业为中小企业办理贷款业务。为了扩大业务范围，李勇还拉拢了几名同乡共同经营，形成了一支分工明确的团队。

之后，李勇从企业信息查询平台筛选出中小企业信息，然后业务员会电话邀约客户到公司面谈。一旦有意向的客户上门，公司主管和业务经理便会轮番上阵，利用高额度、低利率的贷款政策，诱导客户签订居间服务合同，并收取贷款金额的2%到3%作为居间服务费。

02、迟迟不到账的贷款

“您这边有无贷款需求。”2022年10月12日，某企业负责人文桦（化名）接到南昌某商务咨询公司的电话，对方声称可以帮助他以较低的利率办理贷款。恰逢公司需要资金周转，文桦便表达了贷款意向。

电话中，文桦得知，该公司与四大国有银行及多家商业银行有合作关系，且贷款利息低，并承诺居间服务成功才收取服务费。被这些诱人的条件吸引，文桦很快便约到公司面谈签约。

该公司派了一名信贷“专家”与文桦进行面谈，这名“专家”对贷款事项进行了详尽的解释。无论是关于贷款政策的细节，还是服务费用的构成，“专家”都能对答如流，这让文桦彻底打消了顾虑。于是，文桦与该公司签订了居间服务合同，并支付了3.4万元的服务费。

然而，合同到期后，贷款却迟迟未到账。文桦多次联系该公司询问情况，对方总以贷款流程较慢为由搪塞。在等待贷款期间，文桦还接到了电话回访，工作人员一直安抚他的情绪，并承诺贷款一定能办理成功。然而，文桦的催促始终未得到实质回应。

2023年1月10日，文桦决定到公司对质，却发现该公司早已人去楼空。意识到被骗的文桦向警方报案。

警方经过调查，成功抓获了李勇及其6名同伙。在审讯中，李勇等7人对自己的诈骗行为供认不讳。

037人犯诈骗罪获刑

“李勇等人这样的不法贷款中介，通过不断设置陷阱和设计复杂套路，从中小企业或贷款人那里骗取服务费。为了降低自身的风险，李勇等人非法为公司所有在职员工办理了假身份证。他们还故意避免接受南昌本地客户的业务，以此来隐藏身份。”承办检察官告诉记者，通常这些企业客户的贷款申请是无法获批的，李勇等人便会以各种借口拖延时间，实在拖不下去了就退还居间服务费的20%，然后公司关门，重新注册新公司继续其非法业务。

据查明，2022年9月至2023年2月间，李勇等7人通过虚假的贷款办理模式，先后成立了4家商务咨询公司，骗取了40余家中小企业的居间服务费，涉案金额约243万元。

经南昌市东湖区人民检察院依法审查认为，李勇等7人明知为中小企业办理贷款业务是虚构的，以骗取客户居间服务费为目的，数额巨大，其行为均构成诈骗罪。

近日，法院以诈骗罪判处李勇有期徒刑14年10个月，并处罚金20万元；刘某某等6人犯诈骗罪被判处有期徒刑10年至5年8个月不等，并处罚金10万元至7万元不等。

肃清行业风气，倡导中介合规。检察官提醒，近年来，一些不法贷款中介冒充银行工作人员或未经授权以银行名义进行虚假宣传、提供信贷咨询和业务办理，诱骗中小企业申请贷款。为此，多家银行及分支机构已发布声明，明确表示未与这些不法贷款中介合作。企业有贷款需求时，应该找专业中介合作，深入了解贷款合同的所有条款，包括贷款条件、综合费用、还款要求等，以免被误导。

此外，11月8日，南昌市东湖区人民检察院联合区司法局对案涉企业开展送法进企业活动，还专门针对企业提出的合同纠纷问题进行现场释疑并提出法律意见。

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