金融居间人成为“正规军”!“公司金融顾问”诞生,助贷将走向何方?

2021-09-27 21:45 来源:元佑咨询
引  言

金融居间人一直面临被质疑,不被社会规范化的问题,这归根究底是没有一个正式的职业种类和专业化的培训体系的问题。国家发布的”公司金融顾问“的职位,在北京开展试点,正式落实。这将会给金融居间人职业发展提供一个新方向。

北京市金融顾问试点开展

6月18日,在小微金融服务顾问制度启动会暨支行长座谈会上,北京市地方金融监督管理局正式启动了小微金融服务顾问制度,并建立了私募投资行业被投企业服务机制。然而,近几年金融顾问制度在全国多地(如浙江、山东、江苏、四川、河北等地市)开展实施,逐渐形成了“遍地开花”的局势。 北京的这一举措,无疑是具有带头示范作用的。

据了解,小微金融服务顾问制度旨在培育一批资深、敬业的金融顾问队伍,充分发挥其作为地方政府“金融智库”和企业“保健医生”的作用,为企业提供政策宣导、金融问诊、投融规划、风险化解、上市辅导等综合金融服务,为地方政府和地方金融管理部门提供金融咨询服务。后续,北京市金融顾问制度将按照先试点后推广的方式逐步开展。

金融顾问的定义

在银行及相关金融服务机构中,从事为企业等实体经济机构客户提供金融规划、投融资筹划、资本结构管理、金融风险防控和金融信息咨询等综合性咨询服务的专业人员。

人力资源和社会保障部会同国家市场监督管理总局、国家统计局发布了集成电路工程技术人员、企业合规师等18个新职业信息。

为何国家会将金融居间收编呢?

金融居间行业的经纪人经常遭到质疑,涉及到钱的事情,总会让客户的警惕性变高,从而不被信任。

国家十四五规划提出,加快构建以国内大循环为主体,深化供给侧结构性改革,充分发挥我国超大规模市场优势和内需潜力和国内国际双循环相互促进的新发展格局。

目前我们国家的中小微企业占全部市场主体的比重超过90%,贡献了全国80%以上的就业,60%以上的GDP和50%以上的税收。作为实体经济的主要结构,中小微企业的发展对于稳定社会和国民经济发展有着决定性的作用。

坚持把发展经济着力点放在实体经济上,坚定不移建设制造强国、质量强国、网络强国、数字中国,推进产业基础高级化、产业链现代化,提高经济质量效益和核心竞争力。让金融反哺实体,保持政策的连续性、稳定性、可持续性,继续大力支持中小企业健康发展。着力缓解中小企业融资难、融资贵,金融机构要不断提升能力,做到敢贷、愿贷、能贷、会贷。

如何成为专业的“金融顾问”
实现职业合规化发展

如今金融居间的经纪人们,面对新的职业方向,该如何做,要做些什么,才能成为专业的“金融顾问”,实现职业合规化发展。

元佑股份联合“国际认证独立理财顾问协会”,开展“国际特许融资咨询师”和“国际特许金融服务管理师”培训和认证。

“国际认证独立理财顾问协会”成立于众多国际权威组织总部所在地的香港,是由中国两岸三地以及东南亚金融专业精英人士创办的金融教育培训和职业认证机构。通过学习和认证有力提升您的金融专业能力,快速提升您在金融职场的发展空间,为金融服务行业打造从业标准,从业资格。

证书类别:国际特许融资咨询师、国际特许金融服务管理师

推荐指数:★★★★★

考证人群:

1、金融服务业的企业家和投资人;

2、金融服务业的中高级管理人士;

3、金融服务业各职能的专业人士;

4、希望进入金融服务业发展的朋友;

从金融服务市场化角度来看,证书的优势对于贷款行业经纪人的社会认可度、引导职业教育培训改革、推动行业发展等,都具有重要意义。

考证的目的是什么?

一,锻炼与工作相对应的技能

二,为自己的专业能力做背书

三,熟悉行业法规政策,加强业务的合规化

四,增强营销说服力,提高行业公信力

新职业、新起点

助行业规范化发展

在贷款中介存在的这十几年中,因为行业不透明、没有具体的规范,加上监管不到位,导致不少黑心融资中介游走于黑色地带,利用企业对资金的渴求心理,打着能帮助融资的旗号行欺骗之实让不少小微企业上当!国内这种骗贷新闻屡见不鲜,导致不少人“谈贷色变”,更是给中介行业打上了“骗子”的标签!

而此次发布的新职业就是为了规范贷款居间行业,提高从业人员的专业素养,让贷款居间更好的为中小企业服务,在政策配合下,真正解决“卡脖子”问题!

这对于我们居间从业人员来讲无疑是新的起点,在行业逐渐规范的环境下,更多的人将会通过贷款中介来融资贷款!只要做好服务、提高自己身专业能力,必能迈向更高的台阶,可谓前途无限光明!

加油!每一位前行的“金融居间顾问”们!

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