2020年三季度金融机构贷款投向统计报告

2020-11-10 17:44 来源:元佑咨询

第二届中国金融服务行业高峰论坛拟定于2020年12月19日在广州举行,本届论坛主旨“合规新理念、金服新面貌、社会新责任、时代新荣耀”

10月30日下午,央行发布《2020年三季度金融机构贷款投向统计报告》。

《报告》显示2020年三季度末,人民币房地产贷款余额48.83万亿元,同比增长12.8%,比上季末低0.3个百分点,连续26个月回落;前三季度增加4.42万亿元,占同期各项贷款增量的27.2%,比上年全年水平低6.8个百分点。2020年三季度末,房地产开发贷款余额12.16万亿元,同比增长8.2%,增速比上季末低0.3个百分点。个人住房贷款余额33.59万亿元,同比增长15.7%,增速与上季末持平。

 

2020年三季度金融机构贷款投向统计报告

 

以下为原文:

人民银行统计,2020年三季度末,金融机构人民币各项贷款余额169.37万亿元,同比增长13%;前三季度增加16.26万亿元,同比多增2.63万亿元。

一、企事业单位票据融资增长放缓,中长期贷款增速加快

2020年三季度末,本外币企事业单位贷款余额109.18万亿元,同比增长12.3%,增速比上季末低0.5个百分点;前三季度增加10.81万亿元,同比多增2.61万亿元。

分期限看,短期贷款及票据融资余额41.79万亿元,同比增长9%,增速比上季末低3.4个百分点;前三季度增加3.36万亿元,同比多增1618亿元。其中,短期贷款余额33.74万亿元,同比增长9.4%,增速比上季末低0.5个百分点;票据融资余额8.05万亿元,同比增长7.3%,增速比上季末低16.1个百分点。中长期贷款余额64.56万亿元,同比增长14.8%,增速比上季末高1.4个百分点;前三季度增加7.28万亿元,同比多增2.45万亿元。

分用途看,固定资产贷款余额47.12万亿元,同比增长12.3%,增速比上季末高0.2个百分点;经营性贷款余额44.8万亿元,同比增长12%,增速比上季末高1个百分点。

二、工业中长期贷款增速显著提升,不含房地产业的服务业中长期贷款加快增长

2020年三季度末,本外币工业中长期贷款余额10.51万亿元,同比增长16.3%,增速比上季末高3.5个百分点;前三季度增加1.34万亿元,同比多增8861亿元。其中,重工业中长期贷款余额9.13万亿元,同比增长14.7%,增速比上季末高3.3个百分点;轻工业中长期贷款余额1.38万亿元,同比增长27.5%,增速比上季末高4.3个百分点。

2020年三季度末,本外币服务业中长期贷款余额44.24万亿元,同比增长15%,增速比上季末高1.2个百分点;前三季度增加4.82万亿元,同比多增1.3万亿元。不含房地产业的服务业中长期贷款余额同比增长17.3%,增速比上季末高1.7个百分点,比同期全部产业中长期贷款增速高2.2个百分点。房地产业中长期贷款余额同比增长9.6%,增速比上季末低0.1个百分点。

三、普惠金融领域贷款增长速度加快

2020年三季度末,人民币普惠金融领域贷款余额20.98万亿元,同比增长23.5%,增速比上季末高2.8个百分点;前三季度增加3.68万亿元,同比多增1.55万亿元。

2020年三季度末,普惠小微贷款余额14.6万亿元,同比增长29.6%,增速比上季末高3.1个百分点;前三季度增加3.02万亿元,同比多增1.25万亿元。农户生产经营贷款余额5.99万亿元,同比增长11.4%,增速比上季末高1.8个百分点;创业担保贷款余额1975亿元,同比增长43%;助学贷款余额1022亿元,同比增长11.7%。

2020年三季度末,建档立卡贫困人口贷款余额1645亿元。考虑已脱贫不脱政策的情况,建档立卡贫困人口及已脱贫人口贷款余额7668亿元。

四、绿色贷款保持较快增长

2020年三季度末,本外币绿色贷款余额11.55万亿元,比年初增长16.3%,其中单位绿色贷款余额11.51万亿元,占同期企事业单位贷款的10.5%。

分用途看,基础设施绿色升级产业贷款和清洁能源产业贷款余额分别为5.56和3.08万亿元,比年初分别增长17.1%和9.3%。分行业看,交通运输、仓储和邮政业绿色贷款余额3.52万亿元,比年初增长9.9%;电力、热力、燃气及水生产和供应业绿色贷款余额3.33万亿元,比年初增长10.3%。

五、“三农”贷款增速持续回升

2020年三季度末,本外币涉农贷款余额38.71万亿元,同比增长11.1%,增速比上季末高0.6个百分点;前三季度增加3.7万亿元,同比多增1.37万亿元。

2020年三季度末,农村(县及县以下)贷款余额32万亿元,同比增长12.3%,增速比上季末高1个百分点;前三季度增加3.29万亿元,同比多增1.27万亿元。农户贷款余额11.61万亿元,同比增长14.5%,增速比上季末高1.2个百分点;前三季度增加1.3万亿元,同比多增3198亿元。农业贷款余额4.36万亿元,同比增长7.6%,增速比上季末高1.4个百分点;前三季度增加4241亿元,同比多增2672亿元。

六、房地产贷款增速持续回落

2020年三季度末,人民币房地产贷款余额48.83万亿元,同比增长12.8%,比上季末低0.3个百分点,连续26个月回落;前三季度增加4.42万亿元,占同期各项贷款增量的27.2%,比上年全年水平低6.8个百分点。

2020年三季度末,房地产开发贷款余额12.16万亿元,同比增长8.2%,增速比上季末低0.3个百分点。其中,保障性住房开发贷款余额4.73万亿元,同比增长1.7%,增速比上季末低0.8个百分点。个人住房贷款余额33.59万亿元,同比增长15.7%,增速与上季末持平。

七、住户经营性贷款加速增长

2020年三季度末,本外币住户贷款余额61.45万亿元,同比增长14.7%,增速比上季末高0.7个百分点;前三季度增加6.12万亿元,同比多增4417亿元。

2020年三季度末,本外币住户经营性贷款余额13.28万亿元,同比增长18.7%,增速比上季末高2.8个百分点;前三季度增加1.93万亿元,同比多增8336亿元。住户消费性贷款余额48.16万亿元,同比增长13.6%,增速比上季末高0.1个百分点;前三季度增加4.19万亿元,同比少增3919亿元。

注1:.依据《中国人民银行关于对普惠金融实施定向降准的通知》(银发﹝2017﹞222号)和《中国人民银行关于调整普惠金融定向降准有关考核标准的通知》(银发﹝2018﹞351号),普惠金融领域贷款包括单户授信小于1000万元的小微型企业贷款、个体工商户经营性贷款、小微企业主经营性贷款、农户生产经营贷款、建档立卡贫困人口消费贷款、创业担保贷款和助学贷款。

注2:绿色贷款是指金融机构为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用等经济活动,发放给企(事)业法人、国家规定可以作为借款人的其他组织或个人,用于投向节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级和绿色服务等领域的贷款。

元佑企业管理顾问,自2014年开始聚焦金融服务领域的培训,已累计为超过2000家金融居间企业、30万居间从业者提供过培训辅导,是中国金融居间行业的辅导及推动者。2016年元佑开启第二个五年计划,专注于推动金融服务行业合规与持续发展,努力提高行业社会价值与从业者职业素养,2017年开始,元佑在全国16个重点城市开拓训练场地,把合规理念带到大江南北,辅导了一批优秀的企业,推动了多个城市的行业交流与进步。

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