金融中介如何有效的寻找客源?

2020-06-03 09:38 来源:元佑咨询

金融中介如何有效的寻找客源?金融中介是指在金融市场上资金融通过程中,在资金供求者之间起媒介或桥梁作用的人或机构。简单点说金融中介就是为客户进行金融管理,账户操作等方式,那么作为金融中介就重要的就是有客户,有了客户才能进行操作,那么金融中介如何有效寻找客源呢?

金融中介如何有效的寻找客源?

做好一个中介,首先是要学习技术,只有技术好了才能给客户做单,这些技术包括了包装,筹备,办卡,养卡,提额,贷款,征信,逾期,贷款等等,这些技术必须要有,有技术才能让客户相信你,信任你。只有客户信任你才能安心的把信息资料交给你去操作,而这才能促成成交。

其次是分析,分析客户的情况,一般分析客户情况通过征信报告,征信报告可以明确看出他的一个情况,是否有逾期,总负债是多少,负债率是多少,工作单位情况怎么,根据情况选择相应的银行、卡种进行申请,当然只看征信是完全不够的,还需要结合他的大数据,蘑菇信用等等,全面的分析,针对申请包装,这样才能更好的下款,只有下款了他才会信任你。

最后就是一个下款后的一个控单问题,因为有的下款后会存在跑单的风险,所以控单也是必须要掌握的一项技术,不然辛苦做下的单没有收入。如何做好控单的呢,这里不说太多,就说最常见的吧,一般在做单之前都会收取一定的保证金,还有导入申请人的电话名单,防止跑单。当然还有其他的控单方法,比如下卡到自己手里,下款卡在自己手里等等。

金融中介如何有效的寻找客源

还有一个问题没有客户,这个就更好解决了,这里只说一种,转介绍模式,在你做的成功的客户里面,跟他说,如果你身边有朋友需要,让他在我这里来,我可以给你多少的介绍费,或者给他两个点,这样他身边只要有需求的90%会介绍给你,毕竟他也可以赚一点的,后面的依然可以这样,还有像前面控单你有他的电话名单,也可群发短信问有没有需求。

金融中介人如何寻找客户,根据自己的客户进行转介绍是一种方式,但是这种方式会有一个要求,那就是金融中介人要有技术,让客户相信你,并且愿意为了你做转介绍,这是寻找客源一个比较重要的部分,所以作为金融中介人首先要把握技术,然后再通过能力手段来获取更多的客源。

元佑企业管理顾问,从2012年创立以来,一直专注于营销及管理培训,国内首创内外训相结合的体验式培训模式,内训打造职业技能,外训打造团队心态, 内外兼修最大程度保障培训效 果及人才持续成长,服务过的行业涵盖政府、银行、保险、证券、金融居间服务、地产、美容美体、汽车、电视购物等十几个领域。现已开通线上学习平台“九元MOOC”,线上学习平台结合当前最新形式,赋予学员更好的学习行业知识,并且九元MOOC平台还涉及金融居间行业知识营销技巧企业内训课程人际关系处理法律法务咨询等,详情扫码关注一起学习吧。

本站内容均属原创,更多内容请关注微信公众号【营销洞察网】,获取金融行业知识,营销技巧,职场资讯等。