金融资讯:金融合规观察:机构共被罚8.74亿、涉诉案件超23万,谁被罚最多?

2022-06-17 17:25 来源:元佑咨询
引  言

相关处罚解读

5月份金融监管部门共开1530张罚单,处罚金额达8.74亿;金融机构诉讼案件达23.12万件。其中银行业涉及法院诉讼案件最多,达13.64万个。在行政处罚中,“未依法履行职责”是银保机构出现最多的处罚缘由。

此外,除了如银行员工伙同客户伪造贷款资料、违规签署抽屉协议等传统违规事项外,5月份的违规清单中还出现了金融机构IT人员利用信息优势进行内幕交易、银行违规开展互联网保险业务等案例。

一、金融行业行政处罚情况

1、金融机构罚单总体分布情况:

2、银行和保险机构处罚排名:

3、金融机构被罚缘由分布:

二、金融机构涉诉情况(含民事一审、民事二审、首次执行)

三、案例和分析

针对5月份的金融机构合规情况,选择了部分典型案例,并进行分析。

1、券商IT人员1亿“老鼠仓”

案例:广发证券信息技术部投资与资管运维组工作人员周某新利用自己可以登陆广发证券自营O32系统的便利条件,跟随自营账户趋同交易超过1亿。在2018年11月至2021年7月频繁登陆自营O32系统,获知了广发证券自营88账户的交易指令、交易股票名称、交易时点、交易价格、交易数量等未公开信息,安排亲属账户跟广发证券自营88账户进行趋同交易,交易股票130只,交易金额1.09亿元,盈利281.3万元;明示亲属从事相关证券交易,交易股票85只,趋同交易金额2634.74万元,盈利46.24万元。周某新被广东证监局合计没收违法所得281.3万元,并处以351.3万元罚款。

2、银行员工伙同客户伪造贷款资料

案例:浙江建德湖商村镇银行股份有限公司因以下违规行为被处罚款80万元:一、贷款发放不审慎,员工伙同客户伪造贷款资料,导致发生违法发放贷款案件;二、未按规定报送案件风险信息。李伟、宁晓虹、周颖是违法行为一的直接责任人,李伟被罚禁止从事银行业工作10年,也因犯违法发放贷款罪,被判处有期徒刑二年二个月,缓刑三年,并处罚金人民币30000元;张立是违法行为二的直接责任人。宁晓虹、周颖、张立被予以警告。

违法发放贷款违法犯罪案件高发,究其原因,主要有三:
一是银行内部风控措施不健全、执行不到位;
二是银行及其从业人员缺乏刑事法律风险防范意识;
三是部分银行从业人员受虚增业绩以及非法牟利动机的支配。银行员工充当“内鬼”违法发放贷款,隐蔽性强,具有更大的社会危害性,严重危害金融安全。

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